Co-Host Michael Blaschke spricht mit Christian Forma (Head of Treasury, WIBank) und Jens Hermann Paulsen (Director, Deloitte) über die Emission einer tokenisierten Namensschuldverschreibung.
Digitale Namensschuldverschreibung: WIBank und Partner testen Tokenisierung mit Bundesbank-Trigger-Lösung
Am 8. Oktober 2024 führten die WIBank, Cashlink Technologies, die Helaba und das Bankhaus Metzler einen innovativen Praxistest zur digitalen Emission einer Namensschuldverschreibung durch. Mit Unterstützung der Trigger Solution der Bundesbank wurde eine taggleiche Abwicklung (t+0) umgesetzt. Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen (WIBank) trat dabei als Emittentin auf, während die Helaba, zu der die WIBank rechtlich gehört, als Cash Settlement Agent fungierte. Käufer der digitalen Namensschuldverschreibung war das Bankhaus Metzler.
Das Unternehmen Cashlink Technologies übernahm als Market DLT Operator die Tokenisierung und stellte die notwendige Blockchain-Infrastruktur bereit, um die Abwicklung effizient und sicher zu gestalten. Im Rahmen des Trials wurde eine reale Namensschuldverschreibung emittiert, die durch die Bundesbank-Trigger-Lösung final und in Echtzeit im Zahlungsverkehrssystem TARGET des Eurosystems verbucht wurde.
Expertendiskussion: Einblicke in die Zukunft der Tokenisierung
Im dazugehörigen Podcast spricht Michael Blaschke mit zwei zentralen Projektbeteiligten: Christian Forma, Head of Treasury bei der WIBank und Fellow der DEA, sowie Jens Hermann Paulsen, Director und Blockchain-Experte bei Deloitte. Die beiden Experten beleuchten die Beweggründe hinter der Tokenisierung von Namensschuldverschreibungen, die technische Umsetzung der Bundesbank-Trigger-Lösung und die Rolle von Intermediären in der Token-Ökonomie. Zudem teilen sie wertvolle Erkenntnisse aus den ECB-Trials und geben einen Ausblick auf die zukünftige Entwicklung der Tokenisierung im Finanzsektor.
Fokus auf Namensschuldverschreibungen: Warum sie das perfekte Testfeld bieten
Während viele Institutionen den Schwerpunkt auf das eWpG und Inhaberschuldverschreibungen legen, zeigt das Projekt der WIBank, warum gerade Namensschuldverschreibungen ein vielversprechendes Feld für die Erprobung der Tokenisierung darstellen. Die Vorteile reichen von effizienteren Prozessen bis hin zu einer optimierten Nutzung bestehender Finanzinfrastrukturen.
Ein Ausblick auf die Zukunft der Finanzwelt?
Das Beispiel der WIBank verdeutlicht, dass die Tokenisierung von Finanzinstrumenten keine Zukunftsvision mehr ist, sondern bereits heute Anwendung findet. Es zeigt, wie traditionelle Finanzinstitute durch den Einsatz moderner Technologien ihre Prozesse transformieren können, ohne dabei auf bewährte Strukturen verzichten zu müssen.
Ein Must-hear für alle, die verstehen wollen, wie die Finanzwelt von morgen aussieht und welche Rolle Blockchain-Technologie dabei spielt.
LinkedIn Jens Hermann Paulsen
LinkedIn Christian Forma
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